Les 10 plus grands schémas de Ponzi de l'histoire

2024 Auteur: Ethan Spencer | [email protected]. Dernière modifié: 2023-12-17 09:03

Pour beaucoup de gens, le terme "Schéma de Ponzi" est synonyme de Bernie Madoff. Mais la pratique néfaste des investissements frauduleux existe depuis près d'un siècle. Les projets de Ponzi ont touché tout le monde, des stars d'Hollywood aux milliardaires, en passant par les personnes âgées à revenus fixes. Contrairement à la plupart des escroqueries, qui portent certaines marques distinctives - tactiques de vente sournoises, CV incomplets des personnes qui les commettent, sentiment général que quelque chose ne va pas, etc. - les stratagèmes de Ponzi sont généralement gérés par de très brillants hommes manque de durabilité de leurs régimes. Ces 10 schémas de Ponzi ne sont pas seulement les plus importants, mais figurent parmi les plus choquants de tous les temps:

Charles Ponzi

Charles Ponzi est l'homme pour qui l'arnaque est nommée, évidemment. Dans les années 1920, Ponzi n'a pas seulement audacieusement dit, mais promis à ses investisseurs qu'ils verraient leur argent revenir à 50% en 45 jours. S'ils pouvaient s'accrocher pendant 90 jours, ils doubleraient leur investissement initial. Et en quoi consistait cet investissement révolutionnaire? Des coupons postaux internationaux que Ponzi n'a jamais pris la peine d'acquérir. Ponzi est devenu millionnaire en six mois, gagnant 15 millions de dollars. Quand il a été surpris un an plus tard, ses pauvres investisseurs n’ont récupéré que 5 millions de dollars. Ponzi a été inculpé de 86 chefs de fraude postale et condamné à cinq ans de prison dans une prison fédérale. Alors qu'il était en prison, il a été poursuivi une seconde fois dans le Massachusetts. Ponzi a fait valoir qu'il s'agissait d'une double incrimination, ce qui a renvoyé son cas jusqu'à la Cour suprême. SCOTUS l'a condamné à une peine d'emprisonnement de sept à neuf ans. Sans surprise, une fois que Ponzi est sorti de prison, il a organisé une autre arnaque dans laquelle il a vendu des biens immobiliers qui étaient littéralement sous l'eau. Il a été envoyé en prison à nouveau. Il est mort sans le sou au Brésil où il a travaillé comme traducteur.

Lou Pearlman

Lou Pearlman était l’un des producteurs de musique les plus importants et les plus prospères des années 90. Il était connu pour avoir créé et travaillé avec les Backstreet Boys, 'NSYNC et LFO. Mais donner au monde les groupes de garçons les plus populaires des années 1990 n’était pas tout ce que Pearlman préparait. Il a également conçu et géré l'un des plus anciens schémas Ponzi de l'histoire des États-Unis. Pendant plus de 20 ans, Pearlman a convaincu ses investisseurs de placer leur argent dans deux sociétés qui n'existaient que sur papier. Il a créé de faux états financiers afin d'obtenir des prêts bancaires. Au total, Pealman, qui a sûrement gagné des millions en tant que producteur de musique, a également volé plus de 300 millions de dollars de ses investisseurs. Pearlman a été reconnu coupable de blanchiment d'argent, de complot et de fausses déclarations lors d'une procédure de faillite en 2008 et condamné à 25 ans de prison.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly a mérité sa place sur cette liste en escroquant près de 8 000 personnes pour la plupart retraitées ou âgées 500 millions de dollars. Quelle pêche, non? La plupart des stratagèmes de Ponzi ne laissent que très peu, voire rien, aux victimes, mais dans le cas de Kelly, il disposait de millions de dollars en biens immobiliers et autres. Son arnaque consistait à créer des baux universels qui rapportaient des commissions élevées pour la vente d’investissements essentiellement à temps partagé. Ceux qui investissaient pouvaient rester dans les chambres d’hôtel jusqu’à une semaine par an ou être transférés à une autre société, qui appartenait également à Kelly et offrait un rendement annuel de 11%. Chaque investisseur dans cette arnaque a choisi la deuxième option. Kelly a été détenue par le gouvernement fédéral pendant six ans de 2006 à 2012 et a été libérée en résidence surveillée avec une caution de 10 millions de dollars seulement pour pouvoir suivre un traitement contre le cancer du côlon. Kelly est décédée en 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne était le pasteur de Greater Ministries International. Il était un homme de Dieu, mais plutôt que d'adorer notre Père céleste, Payne a été vénéré sur l'autel du dollar tout-puissant. Le pasteur a utilisé les Écritures pour dire à ses fidèles que s'ils investissaient leur argent avec lui et avec son église, ils pourraient doubler leur investissement. Il a réussi à amener 18 000 personnes à investir 20 millions de dollars. Il a échappé à cette arnaque pendant des années en encaissant des chèques libellés sous la limite de 10 000 $ imposée à l'IRS. Finalement, le fiscaliste a bien compris. Payne a tenté de prétendre que l'argent ne constituait pas un investissement, mais un cadeau protégé en vertu de leurs droits de premier amendement en tant qu'église. Payne a été condamné à 27 ans de prison et sa femme à 13 ans.

Scott Rothstein

Scott Rothstein a été distingué pour avoir orchestré le plus grand stratagème de Ponzi jamais vu par l'État de Floride et purge actuellement une peine de 50 ans d'emprisonnement pour avoir 1,4 milliard de dollars. L'ancien avocat était connu pour son style de vie incroyablement clinquant. Il possédait des Bugattis et d’autres voitures coûteuses, plus de 200 montres de luxe et avait installé des toilettes dorées chez lui. Rothstein a garanti à ses investisseurs un retour d’au moins 20% en trois mois sur l’achat de règlements structurés fabriqués. Au début de 2010, Rothstein a plaidé coupable de cinq crimes fédéraux. Il a été radié. Au cours de l'enquête sur ses activités, son épouse Kim a tenté de dissimuler des bijoux et d'autres biens, ce qui lui a valu une peine d'un an et demi d'emprisonnement.

Gary Gauthier

Qu'est-ce que c'est avec ces hommes de "Dieu"? Gary Gauthier a animé une émission de radio à Tampa, en Floride, intitulée "It's Money Money". Quelque chose me dit cependant que Dieu ne regarderait pas trop gentiment le fait qu'il ait volé 6 millions de dollars de 38 personnes âgées vivant dans les comtés de Pinellas, Pasco et Hillsborough.Il a attiré ses marques en disant à ses auditeurs de l'appeler. C'est à ce moment-là qu'il organisait une réunion avec eux, leur promettant un retour sur investissement de 8% à 40%. Il a dirigé son stratagème Ponzi de 2005 à 2010. Afin d'attirer davantage d'investisseurs, il a invité ses investisseurs actuels dans son émission de radio pour expliquer comment ils s'enrichissaient rapidement. Gauthier a été inculpé de plusieurs crimes, notamment du racket et de la sécurité.

Adriaan Nieuwoudt

En 1984, Adriaan Nieuwoudt, un entrepreneur sud-africain, décida de commercialiser un produit de beauté à base d'un ingrédient présent dans les cosmétiques à base de lait de sa grand-mère, appelé "kubus". Il a vendu à ses investisseurs des kits d'activation, qui consistaient en une plante séchée qui leur permettrait de cultiver eux-mêmes les cultures de lait dans le type d'arnaque du travail à domicile qui a gagné en popularité ces dernières années. Les investisseurs reviendraient ensuite à la société pour qu’ils utilisent les produits cultivés pour servir d’ingrédient au produit de beauté. Oh, au fait, ce produit de beauté n'existait pas. Peu importe le nombre de kits d'activateur qu'il a vendus, Nieuwoudt ne recevrait jamais plus d'un retour par semaine. Finalement, le gouvernement sud-africain l'a arrêté en déclarant qu'il s'agissait d'une loterie illégale.

Tom Petters

Tom Petters a réussi à voler 3,65 milliards de dollars dans son stratagème Ponzi consistant à demander à des investisseurs de financer des produits électroniques non existants pour les revendre à des grandes surfaces qui ne les achetaient pas. Petters était un homme d’affaires prospère qui possédait un certain nombre de sociétés bien connues, notamment Polaroid et Fingerhut. Ses intérêts commerciaux légitimes le faisaient paraître digne de confiance pour ses investisseurs. À la fin de 2009, Petters a été accusé de 20 chefs de fraude, notamment de courrier, de fil et de blanchiment d’argent. Il purge une peine de 50 ans de prison à Leavenworth, au Kansas. Son stratagème de Ponzi était la plus grande fraude de l'histoire du Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin a co-fondé EarthLink. À partir de 1986, il a dirigé pendant 15 ans un programme Ponzi par l'intermédiaire d'un club d'investissement qui promettait un rendement de 24%. Il a volé 592 millions de dollars sur près de 800 personnes, a été reconnu coupable de 15 chefs de fraude, de complot et de blanchiment d’argent. Slatkin était également un ministre de la Scientologie et nombre de ses victimes étaient également des scientologues, notamment Greta Van Susteren, la présentatrice de nouvelles et Aryan Bernstein, producteur de films. Slatkin a terminé sa peine et a été libéré d'une maison de transition en 2013.

Bernie Madoff

Bien entendu, Bernie Madoff est le plus célèbre des escrocs à la Ponzi, y compris peut-être même Charles Ponzi lui-même. Il a orchestré la plus grande fraude de l’histoire des États-Unis, volant 65 milliards de dollars des investisseurs, aboutissant à 11 condamnations pour crime. Madoff menait une vie de luxe et comptait parmi ses investisseurs de nombreuses personnes célèbres et fortunées. La société de gestion de patrimoine de Madoff a commencé comme une entreprise légitime, mais à mesure que la cupidité de Madoff grandissait, il transforma toute l'entreprise en un véhicule à l'aide duquel il dirigeait son stratagème Ponzi. Le fils de Madoff, Mark, travaillait avec lui mais affirmait ne rien savoir de la fraude. Cependant, il s'est suicidé en décembre 2010. Madoff a été condamné à 150 ans de prison - la peine maximale possible pour ses crimes. Il purge sa peine à Raleigh, en Caroline du Nord.

Sécurité sociale

Beaucoup de gens aiment plaisanter sur le fait que le système de sécurité sociale américain est le plus grand système de Ponzi de tous les temps. En surface, la sécurité sociale sent certainement le schéma de Ponzi. Un groupe d’investisseurs verse un investissement qui permet de rembourser un groupe d’investisseurs distinct et précoce. On parle aussi beaucoup de la disparition de la sécurité sociale un jour car il y a trop de baby-boomers dans le système qui finiront par épuiser le fonds d'affectation spéciale au point qu'il ne restera plus d'argent aux générations futures. un avantage.

Si vous appartenez à cette génération future (probablement la plupart des lecteurs de cet article), il est facile de comprendre pourquoi vous considéreriez la sécurité sociale comme un système de Ponzi. La vérité, c’est que techniquement, la sécurité sociale n’est PAS un régime de Ponzi. La principale différence réside dans le fait que, dans un schéma de Ponzi, l’investissement réel est une fraude gigantesque. Les investisseurs pensent qu’ils investissent dans des domaines tels que l’immobilier, alors que l’argent va à quelque chose de complètement différent (premiers investisseurs, le jet privé du bourreau).

Au lieu de dire que "la sécurité sociale va s'épuiser un jour", la déclaration la plus précise serait "après les baby-boomers, la sécurité sociale aura un déficit de financement pendant environ 75 ans selon les estimations actuelles". Il existe deux façons de combler cet écart de financement: # 1) réduire les avantages que gagnent les retraités pendant cette période ou # 2) augmenter les impôts. Une meilleure solution serait une combinaison des deux.